Якщо ви зацікавлені у фінансовому плануванні чи аналізі, ви, напевно, чули про це Складний річний темп зростання (або CAGR).
У цьому посібнику ви дізнаєтесь різні способи розрахунку CAGR в Excel:
- Використання операторів
- Використання функції POWER.
- Використання функції RATE.
- Використання функції IRR.
Але перш ніж ми зануримось у те, як обчислити CAGR в Excel, давайте спочатку зрозуміємо, що це означає (сміливо пропустіть цей розділ, якщо ви вже знаєте, що це таке).
Що таке CAGR?
CAGR або Складний річний темп зростання вказує на темпи зростання, за яких наші інвестиції зростали на щорічній основі.
Наприклад, припустимо, що ви купили золото вартістю 100 доларів США у 2010 році, а воно коштує 300 доларів США у 2021-2022 роках. CAGR-це курс, за яким ваші інвестиції в золото зростали щороку.
Хочете дізнатися більше про CAGR, ось детальне пояснення щодо Investopedia.
Зауважте, що це число абсолютно уявне. Якщо ваше золото зросло на 11,6% із 100 доларів США у 2010 році до 300 доларів США у 2021-2022 роках, це не означає, що воно зростало з такими темпами щороку. Фактичне зростання може бути різним, але це дає нам ознаку того, наскільки великими були наші річні інвестиції в золото.
Хоча ми побачимо, як розрахувати CAGR в Excel, його важливість полягає в тому, що це полегшує нам порівняння різних варіантів інвестицій.
Пов’язаний посібник: Як розрахувати середньорічні темпи зростання (AAGR) у Excel
Як розраховується CAGR?
Ось формула, яка обчислюватиме CAGR.
CAGR = (Кінцеве значення / Початкове значення)^(1 / n) - 1
Тепер давайте подивимося, як розрахувати CAGR в Excel.
Розрахунок CAGR в Excel за допомогою операторів
Припустимо, у нас є початкове значення у комірці С2 та кінцеве значення у комірці С3 (як показано нижче):
Ось формула, яка обчислюватиме CAGR:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Тут 10 - це кількість років між початком інвестиційного періоду та його закінченням.
11,6% CAGR означає, що ця інвестиція зростала щорічно на 11,6%.
Це також допоможе вам порівняти його з іншими вашими інвестиціями (такими як банківські відсотки або державні облігації).
Розрахунок CAGR в Excel за допомогою функції POWER
Функція POWER в Excel замінює оператор ^.
Це просто робить формулу більш читабельною та чистою.
Ось функція POWER, яка дасть нам CAGR в Excel.
= ПОТУЖНІСТЬ (C3/C2,1/10) -1
Розрахунок CAGR в Excel за допомогою функції RATE
У цьому випадку функція RATE може обчислити CAGR, коли ви надаєте період часу, початкове значення та кінцеве значення.
Функція RATE призначена не тільки для CAGR.
Ось синтаксис функції:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Ось що означає кожен аргумент:
- Nper: Загальна кількість платежів, здійснених за зазначений період.
- Pmt: Вартість платежу, здійсненого за кожен період.
- Pv: поточна вартість платежу (або всіх платежів, здійснених у зазначений період).
- [Fv] (необов’язково): майбутня вартість платежу (або всіх платежів, здійснених у зазначений період).
- [Тип] (необов’язково): вказує, коли мають бути здійснені платежі. 0, коли платіж підлягає сплаті на початку та 1, коли має бути здійснено наприкінці періоду. Якщо пропущено, за замовчуванням дорівнює 0.
- [Вгадайте] (необов’язково): Ваше припущення щодо курсу. За замовчуванням 10%.
Тепер не турбуйтеся про всі аргументи та складний синтаксис. Як я вже згадував, функцію RATE можна використовувати не тільки для розрахунку CAGR.
Однак при обчисленні CAGR в Excel потрібно використовувати лише такий синтаксис:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Зауважте, що всі три аргументи є обов’язковими при розрахунку CAGR у Excel.
Ось формула, яка дасть значення CAGR:
= СКОРОСТЬ (B3-B2 ,,-C2, C3)
Тепер під час розрахунку CAGR в Excel потрібно звернути увагу на кілька речей щодо цієї функції:
- Другий аргумент залишається порожнім, оскільки немає регулярних платежів. Це використовується у випадках, коли ви здійснюєте регулярні платежі (щомісячно, щоквартально, щорічно), наприклад, у випадку спільних фондів.
- Початкова вартість має негативний знак, оскільки це відтік грошових коштів. Формула поверне помилку.
Примітка: Ви також можете використовувати функцію RRI для розрахунку CAGR в Excel.
Розрахунок CAGR в Excel за допомогою функції IRR
IRR означає внутрішню норму прибутку.
Відмінність між IRR та іншими формулами, що обговорюються вище, полягає в тому, що за допомогою IRR можна враховувати різні виплати вартості, здійснені протягом періоду часу.
Наприклад, припустимо, що ви інвестуєте 100 доларів США у золото у 2010 році, а потім знову вкладете таку саму суму у 2014 році, а ваша остаточна вартість золота становить 300 доларів США у 2021-2022 роках, тоді ви можете розрахувати CAGR за допомогою функції IRR.
Це те, чого ви не можете зробити за допомогою функції СКОРОСТЬ IRR в Excel.
Однак, щоб використовувати IRR, вам потрібно структурувати свої дані, як показано нижче:
Тут є три сценарії, коли відтік виділений червоним і є негативним, а кінцеве значення - позитивним.
Ось формула, яка дасть вам CAGR:
= IRR (A2: A12)
Все, що вам потрібно зробити, це виділити всі клітинки, де кожна клітинка являє собою платіж у рівному інтервалі.
Цікаво також відзначити, що у сценаріях 2 та 3 сума вкладених коштів однакова (тобто 100 доларів США), але оскільки вона була вкладена пізніше у сценарій 3, показник CAGR вищий.
Ось деякі із способів розрахунку CAGR в Excel. Який вам найбільше подобається? Або ви використовуєте інший метод для розрахунку CAGR в Excel?
Дайте мені знати в розділі коментарів.
